AML und Verifizierung bei Candyspinz

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum täglichen Betrieb, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung offen bleibt.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde und unterliegen deren Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Gegründet 2024, halten wir unser Compliance-Programm von Anfang an auf dem Stand der regulatorischen Vorgaben: Risikobewertung jedes Kundenkontos, verdachtsbezogene Meldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit und regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontodaten arbeiten.

Unser AML-Programm ist kein einmaliges Formular, sondern ein laufender Prozess. Wir bewerten Konten risikobasiert, aktualisieren Kundendaten in festgelegten Abständen und dokumentieren jede Entscheidung, die wir im Zusammenhang mit ungewöhnlichen Transaktionen treffen. Diese Dokumentation ist gegenüber der Lizenzbehörde auditierbar.

• Risikobasierte Bewertung jedes Kundenkontos
• Verdachtsmeldungen gemäß den Vorgaben der Lizenzjurisdiktion
• Regelmäßige AML-Schulungen für alle relevanten Mitarbeiter
• Vollständige Dokumentation aller Compliance-Entscheidungen

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Sperrlisten und plausibilisieren das Alter, denn spielen dürfen bei uns nur Personen ab 18 Jahren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR überschreiten oder wenn eine Transaktion für Ihr gewohntes Spielverhalten untypisch ist.

• Registrierung: Abgleich der Grunddaten, Altersprüfung, Sperrlistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: erneute Prüfung ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen
• Ereignisbasiert: Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern

So läuft die Verifizierung ab

Den Ablauf haben wir so kurz wie möglich gehalten. In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach Eingang, in Ausnahmefällen innerhalb von 72 Stunden. Komplett audiovisuelle Verifizierungen per Video-Call setzen wir nur ein, wenn Dokumente nicht eindeutig zuordenbar sind.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die uns das gesetzlich vorschreiben.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über den verifizierten Bereich Ihres Kontos hoch
• 2. Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit und Lesbarkeit, in der Regel binnen 24 Stunden
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto
• 5. Nach positiver Prüfung geben wir Auszahlungen ohne weitere Wartezeit frei

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsurkunden oder Verkaufsdokumente. Der Nachweis wird immer nur für den Betrag verlangt, der tatsächlich Anlass der Prüfung ist. Wenn Sie zum Beispiel 3.000 EUR einzahlen, weil Sie eine Prämie erhalten haben, genügt in der Regel der Nachweis genau dieser Prämie.

Transaktionsüberwachung bei Candyspinz

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Herkunftsland mit Ihrem registrierten Profil ab und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode wie eingezahlt, und zwar bevorzugt in der Reihenfolge Ihrer Einzahlungen. Gewinnen Sie mehr als eingezahlt, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder Kryptowährung aus.

Unsere Auszahlungslimits gelten unabhängig vom Verifizierungsstatus: mindestens 25 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden, Kryptowährungsauszahlungen werden in der Regel innerhalb einer Stunde abgewickelt. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

• Abgleich jeder Transaktion mit Ihrem Kundenprofil
• Auszahlung bevorzugt über die Methode der Einzahlung
• Automatische Meldung ungewöhnlicher Muster an die Compliance-Abteilung

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Stellen Sie eine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung an, halten wir diesen Betrag zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Geld bleibt dabei jederzeit Ihr Geld; wir führen es nicht ab und verrechnen es nicht mit Offenständen. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielrunden in der Regel gesperrt, bis die Dokumente vorliegen.

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen, sperren wir das Konto vollständig. Mit fehlgeschlagener Verifizierung, etwa wegen gefälschter Dokumente oder widersprüchlicher Angaben, schließen wir das Konto und erstatten ausschließlich verifiziertes, rechtmäßig eingezahltes Guthaben auf die Ursprungszahlungsmethode. In begründeten Verdachtsfällen sind wir zudem gesetzlich verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Behörde zu erstatten, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion vor, damit Behörden bei späteren Untersuchungen nachvollziehen können, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Aufgrund dieser Pflicht können wir Ihre Daten nicht auf bloßen Wunsch sofort vollständig löschen, solange Ihr Konto aktiv ist oder die Aufbewahrungsfrist läuft. Stattdessen können Sie jederzeit eine Kopie aller von uns gespeicherten Daten anfordern; unser Support unter [email protected] bearbeitet solche Anfragen rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Candyspinz Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Candyspinz?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. In Einzelfällen, etwa bei zusätzlichen Nachfragen zur Geldquelle, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Kann ich vor der Verifizierung bereits einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die Verifizierung Ihrer Dokumente verlangen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird, indem es über einen anderen Kanal ausgezahlt wird, als es hereingekommen ist. Sie schützt auch Ihr eigenes Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Laufende Auszahlungen halten wir zurück. Liefern Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen, sperren wir das Konto vollständig; rechtmäßig eingezahltes Guthaben wird nach eventueller Prüfung auf die Ursprungszahlungsmethode erstattet.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff auf Ihre Dokumente. Jede Einsicht wird protokolliert, die Daten liegen verschlüsselt und werden an niemanden weitergegeben, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.